FPバンクの3つの特徴

特徴 01独立系FPとしてお客様本位の提案を実践

企業系FPの提案は、その企業が売りたい商品に偏ることがあり、お客様のお悩みの解決になっていないケースがあります。
実はFPバンクのメンバーの多くは、実際にこの問題に直面してきた元・企業系FPです。そのため私たちは独立系FPとして、お客様本位の提案を追求・実践しております。

企業系FPと独立系FPの違い

例えば…将来のために資産運用を行いたい。
企業系FPと独立系FPでこんなに違う!
銀行や保険会社など企業にいる
FP(企業系FP)だと…

基本的に自社商品のみ扱い、販売したい商品が決まっているケースが多くあります。また、FPも厳しい販売目標を持っているため、お客様本位の提案が難しくなってしまっています。

(今月はA商品のノルマがあるし…)
いまならA商品がオススメですよ。

FPバンク(独立系FP)だと…

特定の企業に属さない独立した立場にいるので、お客様本位の目線で、お客様のお悩み解決のために最適な手段・商品を選ぶことができます。

(お子様もいるしまだ貯蓄が必要だな)
運用と同時に、もう少し貯蓄も増やしておきましょう。

特徴 02“お金の6分野”すべての解決できる専門性

どの分野でも具体的な提案ができる専門家

「お金の相談は何でもOK」と謳っていても、実は生命保険しか案内できないという所が多くあります。ですが、お金のお悩みは生命保険だけでは解決できない場合がほとんどです。FPバンクは、どの分野でも具体的な解決策をご提案できる幅広い専門性を有しています。

法人保有資格
  • ファイナンシャルプランナーの幅広い専門性 銀行代理業銀行代理業
  • ファイナンシャルプランナーの幅広い専門性 金融商品仲介業者金融商品仲介業者
  • ファイナンシャルプランナーの幅広い専門性 生命保険代理店生命保険代理店
  • ファイナンシャルプランナーの幅広い専門性 損害保険代理店損害保険代理店
  • ファイナンシャルプランナーの幅広い専門性 宅地建物取引業者宅地建物取引業者
主な相談内容の割合
ファイナンシャルプランナーへの相談割合
  • 住宅購入・住宅ローン31%
  • ライフプランニング26%
  • 生命保険・損害保険21%
  • 資産運用15%
  • 相続・贈与4%
  • 税金3%
ファイナンシャルプランナーへの相談割合
実際のご提案例
■ 住宅購入・住宅ローン
  • 中古住宅売買の専門家(仲介業者)のご紹介
  • 新規注文住宅の専門家(ハウスメーカー)のご紹介
  • 住宅ローンの選択、借入、実行までのフォロー
■ ライフプランニング
  • 30代ご夫婦の住宅購入・子どもの進学・老後までをみすえた貯蓄計画づくり
  • 50代早期退職希望者のセカンドライフの資金計画づくり
■ 生命保険・損害保険
  • 生命保険の見直し
  • 住宅購入に伴う火災保険のご提案
■ 資産運用
  • つみたてNISAのポートフォリオ提案
  • 勤務先DCとのリスク分散を踏まえた投資信託のご提案
■ 相続・贈与
  • 不動産鑑定士のご紹介
  • 節税・遺産分割・納税資金の準備等、総合的な相続対策
  • 不動産小口化商品による相続税&遺産分割対策
■ 税金
  • 税理士のご紹介
  • 当社が主催する確定申告セミナーへのご案内
6分野とは?
ライフプランニングと資金計画
ライフプランニングとは、人生の夢や希望を叶えるための人生設計のことであり、理想の人生を送るための資金計画をつくることでもあります。
弊社はまずライフプランニングを通じて、現状分析とあわせて、お客様の中で漠然としている将来の理想や希望を「見える化」し、具体的にすることを大切にしています。
金融資産運用
資産運用とは、預金や株式・投資信託などを活用して、自分のお金をふやすことです。
将来お金の不安のない生活を送るには、資産運用は必須と言えます。弊社は、長期的な目線による計画立案、お客様ひとりひとりに合わせたご提案、そして定期的なフォローを通じて、お客様の資産運用をサポートしています。
タックスプランニング
タックスプランニングとは、主に個人の税金に関するコンサルティングのことです。
税金は私たちの生活に密接に関わるものです。弊社では、個別相談や税理士を招いての確定申告セミナーの開催などを通じて、家計改善や納税・還付のアドバイスを行っています。
リスク管理(生命保険・損害保険)
リスク管理とは、人生にかかわるお金のあらゆるリスクに備えることです。事故や病気のリスクだけでなく、住宅ローン等の借入での金利上昇リスク、教育資金等の支払いピーク時の資金繰りリスク、資産運用での価格下落リスクなど、お金にまつわるリスクは様々です。私たちはライフプランニングに基づき、お客様にとって最適な備え方をご提案しています。
不動産
不動産とは、主に住宅の購入や売却、住宅ローンの選び方や手続き、不動産投資などのことです。
金額の大きな買い物になりますので、信頼できる専門家の存在は非常に心強いものです。弊社は、お客様にとっての適正な住宅予算の確認、最適なローンのご案内、ハウスメーカーや仲介業者のご紹介、購入手続きのフォローなどで、お客様を支援しています。
相続・事業承継
相続・事業承継では、主に親世代から子世代への、財産の相続・贈与における節税対策のご提案が中心となります。
お客様が築いてきた大切なご資産を次世代に少しでも多く引き継いでいただけるよう、長期的な相続・贈与の計画づくりや不動産評価の算定などで、サポートをしています。

6分野の提案を支える「チーム体制」

ファイナンシャルプランナーへ相談時に6分野の提案を支える「チーム体制」

経験/知識/実績」が集結

様々な業界出身FPが培ってき経験・知識と、創業(2009年)以来約15,000件の相談実績を活かしたチーム体制で、お客様のお悩みに最適な解決策を導きます。

6分野で具体的な提案が可能な理由は、チーム体制にあります。
銀行・証券・生保・損保・不動産業など、様々な業界出身のFPによるチーム体制を敷き、案件相談やカンファレンスを実施することで、知識や経験を共有したベストな解決策を導き出しています。

個人保有資格
  • ファイナンシャルプランナーによるチーム体制 ファイナンシャルプランナーファイナンシャルプランナー
  • ファイナンシャルプランナーによるチーム体制 証券外務員証券外務員
  • ファイナンシャルプランナーによるチーム体制 宅地建物取引士宅地建物取引士
  • ファイナンシャルプランナーによるチーム体制 生命保険・損害保険保険募集人生命保険・損害保険保険募集人
  • ファイナンシャルプランナーによるチーム体制 賃金業取扱主任者賃金業取扱主任者

特徴 03大手企業との協働

他業種の企業と協力してサービスを拡充

百貨店やハウスメーカーなどと協力し、個別相談の機会提供やセミナー・イベント開催を行っています。活動を通じてよりお客様に満足いただけるサービスの拡充に取り組んでおります。

協力企業
積水ハウス(ハウスメーカー)/桧家住宅(ハウスメーカー)/松屋銀座(百貨店)/オリックス生命(生命保険)/キッズマネースクール(金融教育)他、多数

他企業と共同開催したイベント・セミナー・提携サービス

イベント
  • ゼクシィBaby おでかけPark(2019.4)

    セミナー(第二部)講師
    第一部:ベビーサイン講座
    第二部:マネーコンテンツ「今知っておきたいお金の話」
    (主催:ゼクシィ)

  • ファイナンシャルプランナー相談のFPバンクの特徴

    あんふぁん・ぎゅって あそぼ★まなぼフェス(2023.2)

    積水ハウス×FPバンク協賛ブース出展
    (主催:こどもリビング)

セミナー
  • ファイナンシャルプランナー相談のFPバンクの特徴

    松屋銀座(2020.4)

    セミナー講師
    個人外商部のお客様限定「不動産の相続対策セミナー」

    チラシをみる
  • モーニングスターオンラインセミナー(2021.12)

    セミナー(第一部)講師
    第一部:「人生最大の買い物」を成功させるために~後悔しない住宅購入資金計画~
    第二部:消費から「住み継ぐ」へ。日本の家を変えていく。
    (主催:モーニングスター株式会社(現:ウェルスアドバイザー株式会社))

  • ファイナンシャルプランナー相談のFPバンクの特徴

    SAISON CARDオンデマンドセミナー(2022.10)

    セミナー講師
    「住宅ローンの借り換えは今すべきなのか?」
    (主催:セゾンマネースクール)

    大きい画像をみる
提携サービス
  • ファイナンシャルプランナー相談のFPバンクの特徴

    松屋銀座(2023.1~)

    個人外商部のお客様限定FP相談サービス「ほっとFP相談室」開設

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